【反洗钱与疫情,疫情期间反洗钱宣传总结】

个人存取现金超5万需登记的新规暂缓实施,背后的原因是什么?

〖壹〗、个人存取现金超5万需登记暂缓实施，暂缓实施的原因是因为技术性原因。2月21日央行发表声明原定于3月1日正式实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因为技术性原因暂缓实施。

〖贰〗、我个人认为主要有两个原因。第一个是因为此举执行起来太麻烦；第二个是因为国家需要吸纳人民的资金，用于发展经济，因为现在正是中华民族伟大复兴的关键时刻！下面，我们就从这两个方面仔细说一下这件事。以下内容皆为个人思考，仅供借鉴！过程繁琐 这个政策的确是很繁琐，超过五万元就需要登记。

〖叁〗、个人存取现金超5万需登记暂缓实施，之所以暂缓实施是因为技术还不够成熟。该举措当时实施目的是为了整治网络赌博、网络诈骗和洗钱！相信这个举措完善之后将会从严实施。

〖肆〗、其次是因为想要核实资金的来源情况，毕竟5万元属于大笔的金额，很多时候这些大笔金额的转账有些时候涉及到非法洗钱，所以警察为了打击非法洗钱很多时候都会选取主动核实资金的来源情况，因为存取5万以上需登记暂缓政策，所以警察就可以让银行的工作人员在这段时间内配合警察对于资金来源的调查。

银行卡被管控了多久恢复正常使用

〖壹〗、小时左右恢复正常。如若是用户由于频繁使用、交易异常等，那么用户无需操作，一般在24小时候即可解除风控。如若用户是由于违规操作而导致被风控，那么只能等公安机关调查完毕后，才能解除，人工无法干预。

〖贰〗、总的来说，银行卡管控的解除时间因情况而异，大多数情况下可以在1-3个工作日内自动解除。但如果有更复杂的问题需要调查，解除的时间可能会更长。如果您发现自己的银行卡被管控，比较好直接联系银行以获取更准确的信息和解决方案。

〖叁〗、银行卡被管控的情况恢复时间通常在24小时左右，具体取决于管控原因。若因频繁使用或交易异常，用户无需特别操作，系统会自动在24小时内解除风控。然而，若因违规操作导致管控，需等待公安机关调查完毕后才能解除，人工干预不可行。

〖肆〗、银行卡管控会自动解除，如果用户卡内的资金涉嫌案件，那么银行卡被风控需要6年左右的时间会自动解冻；如果银行卡因为频繁存取钱、状态异常等被风控，一般24小时后风控状态就会解除。但是持卡者需要注意的是，如果是因为逾期等原因被风控的话，持卡者则是需要在按时还款之后才会自动解冻。

嘉盛出金怎么样?

〖壹〗、嘉盛出金方便的，可以使用银联，信用卡，电汇等通道，大陆客户一般是使用银联进银联出。如果入金的时候使用的是信用卡， 出金也需要信用卡， 盈利部分可以换其他的通道。

〖贰〗、不可以。嘉盛作为一个大平台，同时受到多家机构监管，出入金安全也是严格把控，单笔入金最低为150美金，比较高50000美金。

〖叁〗、在进行嘉盛出金时，确保您的账户有足够的可用余额以支付您申请的出金金额。根据嘉盛的要求，可能需要提供身份验证文件以确认您的身份。嘉盛通常提供多种出金方式，例如银行转账、电子支付等，您可以根据自己的需求选取适合的方式。注意检查嘉盛的出金政策，可能会有一些手续费或佣金适用于出金操作。

〖肆〗、嘉盛集团的稳定性是没问题的，嘉盛集团的出金通路受到了一些的影响，出金的速度没有之前那么快了，但还是比较好的呢。

〖伍〗、你好，仔细看了你说的，嘉盛的信誉一致很好，不会差你这450美金的。有时候取钱时间长一点，建议你先仔细核对一下所填写的卡号等信息，以前曾经有人填错过账号，也有名字也写错少一位的以至于很久没收到。如果都没问题我建议你管嘉盛客服要一下汇款单据之类的文件。

〖陆〗、嘉盛出金还是挺快的，我在嘉盛做股票交易这么多年一直都是非常快的，如果你不是很清楚也没关系，可以问问嘉盛集团的客服，都会很耐心的给你解答的。

央行拟将房企、中介机构等纳入反洗钱监管范围

财经新地产讯 6月1日，央行就《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》公开征求意见。意见稿完善了反洗钱调查相关规定，扩大调查主体和范围，将反洗钱调查主体扩展至国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构，将特定非金融机构等纳入调查范围。

当前在〖Fourteen〗、五规划中，已经提及要让我国的房子回到住的本位之上，而此次将房企、房产中介纳入反洗钱调查范围，将会阻止某些不法资金流入房地产行业，有利于抑制我国的房价，使我国房价回到其历史本位。

央行拟将房企、房产中介等纳入反洗钱调查范围一事，我觉得这是无可厚非的，因为谁都不能逃避法律的监督。

近日，住建部会同人民银行、银监会联合部署规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，以促进房地产市场平稳健康发展。据了解，除了多部门此前屡次发文禁止的首付贷、个人消费贷用于购房外，还特意要求银行加大对首付资金来源和借款人收入证明真实性的审核力度。

第一条，中介机构不得强制客户选取其指定的金融机构，不得将金融服务与其他服务捆绑，不得提供或者与其他机构合作提供首付贷等非法金融产品和服务，不得变相收取返点等金融机构费用。该意见主要规范房地产中介机构的行为。

而且，这种行为会扰乱地产正常秩序，破坏资金监管，贷款监管的相关流程，属于明令禁止的违法行为。

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